Lire ses statistiques dans CAP Polaris
La page Dépenses & recettes répond à une seule question, sous plusieurs angles : où va votre argent. Voici comment lire chaque zone et retrouver, par exemple, combien vous avez dépensé chez un commerçant.
C'est la page la plus riche de l'application, mais elle s'organise en zones claires. En haut, une carte de synthèse : un solde et deux grands totaux à gauche, un graphe des mois à droite. En dessous, un classement de vos postes de dépense ou de recette ; et enfin, si vous voulez le détail, la liste des opérations qui se cachent derrière. Prenons-les dans l'ordre.
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Choisissez la période
En haut de la page, à droite, un sélecteur de période commande tout l'écran. Par défaut, il est calé sur l'année en cours. Changez la période et l'ensemble de la page se recalcule aussitôt : les totaux, le graphe et les classements suivent.
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Lisez la carte du haut
Dans la carte de synthèse, à gauche, trois chiffres résument la période :
- Solde net — le chiffre le plus gros. C'est ce qui reste une fois les dépenses retirées des recettes. La mention à côté vous dit s'il s'agit d'un surplus dégagé (positif) ou d'une épargne consommée (négatif), avec le nombre d'opérations comptées.
- Dépenses — le total sorti sur la période, affiché en rose.
- Recettes — le total entré, affiché dans le bleu de l'application.
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Repérez un mois avec le graphe
À droite de cette même carte, le graphe Évolution mensuelle montre une barre par mois. Passez d'un coup d'œil sur l'année, puis cliquez sur une barre pour n'étudier que ce mois-là : une puce Mois isolé apparaît, et toute la page se recentre sur ce mois. Cliquez la croix de la puce pour revenir à la période entière.
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Classez vos postes en « Vue d'ensemble »
Au milieu de la page, un sélecteur bascule entre Vue d'ensemble et Détail. En Vue d'ensemble, vous obtenez un classement en barres. Deux réglages le pilotent : d'abord Dépenses ou Recettes, puis la façon de regrouper — Catégorie, Sous-catégorie ou Tiers (le commerçant). Les neuf premiers postes s'affichent, le reste est réuni dans une barre Autres ; le bouton Tout afficher déplie la liste complète.
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Chiffrez une dépense en « Détail »
Pour savoir combien exactement, passez en Détail, ou cliquez directement sur une barre du classement : vous basculez alors dans la liste des opérations, déjà filtrée sur ce poste. En haut de cette liste, le total de la sélection est mis en évidence — c'est la réponse à « combien chez ce commerçant ». Le champ Filtrer (tiers, catégorie, compte, montant)… affine encore la recherche, et chaque ligne propose Ouvrir dans le registre pour retrouver l'opération à sa source.
Certains mouvements ne comptent pas ici, et c'est voulu. Cette page ne mesure que vos flux de vie — ce que vous gagnez et ce que vous dépensez vraiment. Les virements d'un de vos comptes vers un autre, ainsi que vos achats et ventes de titres, n'y apparaissent pas : ce n'est pas de la dépense, c'est votre argent qui se déplace. Les dividendes, eux, sont bien comptés comme des recettes. Pour suivre la valeur de vos placements, rendez-vous dans le Portefeuille.
Choisir les comptes pris en compte. Le bouton en cercle à droite de la barre ouvre le panneau Filtres, où vous choisissez les comptes à inclure. Par défaut, votre compte favori est présélectionné ; si vous ne cochez aucun compte, tous sont pris en compte. Ce choix reste actif le temps de votre session.
Vous arrivez peut-être ici depuis une recherche. Si vous avez suivi le lien « Voir le détail complet et le total dans Statistiques » depuis la recherche du registre, vous atterrissez directement en mode Détail, déjà filtré sur ce que vous cherchiez — le total est là, tout en haut.