Comparer les années et lire les écarts
Vos courses ont-elles augmenté depuis l'an dernier ? Et l'énergie, depuis trois ans ? Le tableau croisé place l'année en cours face aux quatre précédentes et donne, pour chaque poste, l'écart en euros et en pourcentage avec l'année d'avant.
Un total annuel isolé dit peu de choses. Mis à côté de celui de l'an dernier, il raconte une tendance : la santé qui pèse plus, un abonnement qui a grimpé, un poste qui a fondu. CAP Polaris propose une disposition toute prête pour cette lecture, et sait comparer honnêtement une année encore en cours à une année terminée.
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Ouvrez la Comparaison annuelle
Dans les Statistiques, choisissez la vue Tableau croisé. Le titre du tableau, suivi d'un chevron, affiche le nom de la disposition chargée. Cliquez dessus : le menu Mes analyses s'ouvre. Dans Modèles proposés, choisissez Comparaison annuelle.
Le tableau montre alors vos blocs Recettes et Dépenses et leurs catégories en lignes, une colonne par année, et la période passe sur 5 années civiles : l'année en cours et les quatre précédentes, du 1er janvier d'il y a quatre ans jusqu'à aujourd'hui. Cette période glisse d'elle-même au changement d'année.
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Lisez les colonnes d'écart
À côté de Montant, la puce Variations est allumée. Chaque année, sauf la première, est suivie de deux colonnes :
- Écart € : la différence avec l'année précédente, sans le signe « € », puisque l'en-tête porte déjà l'unité,
- % : la même différence en pourcentage, à une décimale sous 10 %, à l'unité au-delà.
La première année sert de point de départ, sans écart, et la colonne Total disparaît.
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Choisissez la lecture de l'année en cours
Un segment apparaît à côté de la puce Variations. Il règle la façon de comparer une année qui n'est pas finie :
- Année entière, par défaut : l'année en cours, arrêtée à aujourd'hui, face à l'année précédente entière. L'écart est simplement la soustraction des deux colonnes, et l'en-tête de l'année en cours rappelle la date du jour, par exemple « au 21/10 »,
- À date égale : l'année en cours face à l'année précédente arrêtée à la même date. C'est la bonne lecture en cours d'année, pour ne pas comparer dix mois à douze. Un repère signale la paire d'écarts concernée : elle n'est plus la différence des deux colonnes affichées.
Les années terminées, elles, se comparent toujours entières.
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Lisez un écart
Un écart est signé et suit le sens de sa ligne. Dans le bloc Dépenses, un « + » veut dire que vous avez dépensé plus que l'année d'avant. Aucune couleur verte ou rouge ne juge le résultat : c'est à vous de dire si la hausse était prévue.
Survolez un écart : une phrase nomme les deux années comparées et donne entre parenthèses le montant de l'année de référence, en euros. Contrairement aux autres montants du tableau, un écart ne s'ouvre pas d'un clic.
Un tiret à la place du pourcentage. Le signe — remplace un pourcentage qui n'aurait pas de sens, et sa raison s'affiche au survol : aucune écriture l'année d'avant, une année d'avant à zéro, ou un changement de signe (l'écart en euros reste alors affiché). Si la période choisie coupe une année en deux, cette année ne se compare pas, et le tiret s'affiche partout : « Pas de comparaison ».
Les variations sur votre propre tableau. Vous pouvez allumer Variations sur n'importe quelle disposition, à une condition : l'Année doit être seule en colonnes. Sinon la puce reste grisée et le dit au survol : « Les variations comparent des années : place l'Année seule en colonnes. ». La période 5 années civiles, elle, ne se choisit que dans cette vue, entre 3 ans et Tout : ne la confondez pas avec les cinq ans du Portefeuille.