Lire le Bilan mensuel
Recettes et dépenses par catégorie, mois par mois, et ce qui reste à la fin : le Bilan mensuel tient votre année sur un seul écran. Voici comment lire chaque case, et retrouver les opérations derrière un montant.
Le tableau croisé des Statistiques range vos opérations en lignes et en colonnes, sans rien à construire : il s'ouvre sur un modèle prêt à lire, le Bilan mensuel. Ce tuto décrit cet écran. Les suivants montrent comment choisir vos lignes et vos colonnes, filtrer, comparer les années et enregistrer vos analyses.
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Ouvrez le tableau croisé
Dans l'écran Statistiques, le segment de vue propose Vue d'ensemble, Détail et Tableau croisé : choisissez ce dernier. Le haut de l'écran se resserre. Le titre devient Bilan mensuel, suivi d'un petit chevron, avec la période et le bouton Filtres à droite. Dans la barre du segment, à sa suite, viennent Filtrer, Tout déplier et Tout replier ; plus bas, une ligne de réglages, puis la grille.
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Repérez les deux blocs
Le Bilan mensuel montre l'année en cours, mois par mois en colonnes. En lignes, deux blocs : Recettes en haut, Dépenses en dessous, chacun dans sa couleur, avec son total sur sa première ligne. Dans chaque bloc, vos catégories et leurs sous-catégories : le salaire et la pension d'un côté, les courses, le logement ou la santé de l'autre. Tout à droite, la colonne Total additionne la période.
En bas, toujours visibles, trois lignes de synthèse : Recettes, Dépenses et Différence, ce qui reste une fois les dépenses payées. Ce sont des récapitulatifs, qui ne s'ajoutent pas aux lignes du dessus.
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Lisez un montant
Les montants s'écrivent sans le signe euro, centimes compris : l'unité est dite une seule fois, en €, en petit dans l'angle en haut à gauche de la grille. Dans un bloc, un montant se lit dans le sens du bloc, sans signe : 1 200,00 dans Dépenses, ce sont 1 200 € dépensés. S'il va à contre-sens, un mois où le remboursement de la mutuelle dépasse vos frais de santé par exemple, il s'affiche en rose, précédé d'un « − ».
- Un petit point : aucune opération ce mois-là.
- 0,00 : des opérations qui s'annulent, un vrai zéro.
- Une case vide : un mois pas encore arrivé. Avec l'année en cours, les douze mois s'affichent toujours.
Le mois en cours porte une petite pastille dans son en-tête.
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Dépliez, repliez, triez
Un clic sur le nom d'une catégorie replie ses sous-catégories, un second les déplie. Avec la touche Alt enfoncée, le clic agit sur tout le niveau. Tout déplier et Tout replier, dans la barre, font de même pour toute la grille.
Pour trier, cliquez l'en-tête de la colonne des noms (ordre alphabétique) ou celui de Total (par montant) ; un second clic inverse l'ordre. Le tri se fait dans chaque groupe : les Recettes restent au-dessus des Dépenses, et les mois gardent leur ordre.
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Ouvrez les opérations d'un montant
Un montant vous étonne ? Cliquez dessus, que ce soit une case, un total ou une ligne du bas. La grille laisse place à la liste des opérations qui le composent, avec leur nombre, leur total (le montant cliqué) et, sur chaque ligne, Ouvrir dans le registre. Le bouton Revenir au tableau croisé vous ramène exactement où vous étiez, dépliage et défilement compris. Les petits points, eux, ne s'ouvrent pas.
Le tableau rouvre toujours sur le Bilan mensuel. À chaque lancement de CAP Polaris, il repart de ce modèle et de l'année en cours, même si vous l'aviez transformé la veille. Pendant une même session, vous le retrouvez tel que vous l'avez laissé. Pour rappeler une vue qui vous plaît, enregistrez-la : c'est l'objet du dernier tuto de cette série.
Une catégorie dans le mauvais bloc ? Une catégorie appartient à un seul bloc, avec toutes ses opérations : un remboursement de santé reste donc dans Dépenses. CAP Polaris choisit le bloc d'après tout votre historique, mais un cas limite peut s'y tromper, des impôts largement remboursés par exemple. Pour le fixer, ouvrez Paramètres › Catégories et cliquez sur la catégorie : en tête du tiroir, le réglage Bloc du tableau croisé est sur Automatique, choisissez Dépenses ou Recettes. Seul le tableau croisé en tient compte, et aucune opération n'est modifiée.