Ventiler une échéance récurrente dans CAP Polaris
Une dépense qui revient chaque mois couvre parfois deux postes à la fois. En la ventilant directement dans l'échéancier, l'opération créée le jour de l'échéance arrive déjà répartie, sans que vous ayez à y revenir.
Prenons une mensualité d'assurance de 120 €, dont 80 € pour la voiture et 40 € pour l'habitation. Vous pouvez découper la série une bonne fois pour toutes : chaque mois, l'opération enregistrée dans votre compte portera déjà ses deux parts, aux bonnes catégories.
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Ouvrez la fenêtre de la série
Dans l'Échéancier, cliquez sur Nouvelle série, en haut à droite, et choisissez le sens de l'échéance : Nouveau débit ou Nouveau crédit. La fenêtre Nouvelle série s'ouvre.
Pour ventiler une série qui existe déjà, cliquez sur sa ligne : le panneau Détail de la série s'ouvre à droite, et Modifier la série vous ramène à la même fenêtre.
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Cliquez sur « Ventiler »
Renseignez le Montant (€), le Tiers, le Compte et la Fréquence comme pour n'importe quelle série. Puis, à droite du champ Catégorie (optionnelle), repérez le bouton Ventiler et cliquez dessus. Le champ se transforme en Ventilation par catégorie et affiche deux parts à compléter.
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Répartissez le montant en parts
Pour chaque part, indiquez une catégorie et son montant. Ajouter une part en crée une de plus. La dernière part n'a pas de champ montant : elle reçoit le reste, pour que la somme colle toujours au montant de l'échéance. C'est le même éditeur qu'au registre : le tuto Ventiler une opération sur plusieurs catégories en détaille les règles.
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Créez la série
Cliquez sur Créer la série (ou Enregistrer si vous modifiiez une série existante). C'est fini : le jour de l'échéance, CAP Polaris enregistre l'opération dans votre compte avec ses parts déjà en place. Vous n'avez rien à refaire à chaque mois.
Le montant d'une échéance ventilée ne se modifie plus. C'est le point à connaître avant de vous lancer. Si vous ouvrez Modifier l'échéance sur une occurrence ventilée, le champ du montant est grisé, un bloc Répartition de cette échéance vous rappelle les parts, et l'application vous l'annonce clairement : « Le montant d'une échéance ventilée ne se modifie pas. Enregistre-la telle quelle, ou modifie la série. »
Vous gardez donc deux façons de faire : si le changement est durable (votre mensualité passe de 120 € à 130 €), modifiez la série. S'il ne concerne qu'un mois, laissez l'échéance passer, puis corrigez l'opération au registre, une fois qu'elle y est arrivée : là, le montant et les parts s'ajustent librement.
Deux cas à garder en tête :
- Les virements ne se ventilent pas : sur une série de type Nouveau virement, le bouton Ventiler n'apparaît pas. L'argent passe d'un de vos comptes à un autre, il n'y a rien à répartir.
- Rien n'est jamais écrit à moitié : si une échéance portait déjà un montant modifié avant que vous ne ventiliez la série, l'écart est reporté sur la dernière part. Si ce report la rendrait négative, l'application refuse l'intégration avant de créer quoi que ce soit : l'échéance reste en place, et vous ajustez le montant de la série ou vos parts.
Pour revenir à une catégorie unique, rouvrez la série et cliquez sur Retirer la ventilation.