Ventiler une opération sur plusieurs catégories dans CAP Polaris
Un même paiement couvre parfois plusieurs postes : des courses et un peu de bricolage sur le même ticket. Ventiler une opération, c'est répartir son montant sur plusieurs catégories pour que chaque euro tombe au bon endroit.
Vous réglez 80 € au supermarché, dont 60 € de courses et 20 € de produits d'entretien. Plutôt que de tout ranger sous une seule catégorie, vous pouvez découper l'opération en plusieurs parts. Au relevé, elle reste une seule ligne : vous ne faites que répartir son montant.
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Ouvrez le détail de l'opération
Dans le Registre, faites un clic droit sur la ligne de l'opération à découper, puis choisissez Détails / déplacer…. Un panneau Détails de l'opération s'ouvre sur le côté droit. La ventilation ne concerne que les opérations courantes : ni les virements internes, ni les lignes liées à la bourse.
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Cliquez sur « Ventiler »
En face du champ Catégorie, repérez le bouton Ventiler et cliquez dessus. Le champ se transforme en Ventilation par catégorie et affiche déjà deux parts à compléter : la première reprend la catégorie actuelle, la seconde est vide.
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Répartissez le montant
Pour chaque part, indiquez une catégorie (et une sous-catégorie si vous le souhaitez) et son montant. Besoin de plus de deux parts ? Cliquez sur Ajouter une part. La dernière part n'a pas de champ montant : elle reçoit automatiquement le reste, marqué reste, pour que la somme colle toujours au total de l'opération. Ce total, c'est le champ Montant juste au-dessus : si vous le corrigez, le reste se recalcule sous vos yeux.
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Enregistrez
Cliquez sur Enregistrer. L'opération est désormais ventilée, et le relevé affiche toujours une seule ligne, pour son montant total.
Quelques repères pour une ventilation qui tombe juste :
- Au moins deux parts — une ventilation en compte toujours deux ou plus ; chaque part (sauf le reste) doit avoir une catégorie et un montant. Ce montant peut être positif ou négatif, mais jamais zéro.
- Le reste s'ajuste tout seul — la dernière part reçoit toujours ce qui manque pour que la somme tombe sur le total. Le reste ne passe au rouge que s'il tombe à zéro : vos autres parts couvrent alors déjà tout le montant, il n'y a plus de dernière part à écrire.
- Le montant total se corrige aussi — le champ Montant du panneau reste modifiable, même sur une opération ventilée, et le reste à répartir suit en direct. Seule limite : une valeur qui ferait tomber la dernière part à zéro est refusée à l'enregistrement.
- Toujours réversible — pour revenir à une seule catégorie, rouvrez le panneau et cliquez sur Retirer la ventilation.
Un montant négatif place la part à contresens. C'est ce qui permet de saisir une ligne qui mélange les deux sens, comme un salaire ou une pension versés nets d'impôt.
Prenons une pension de 1 000 € dont 50 € partent en prélèvement à la source : votre banque n'affiche qu'une seule ligne, 950 €. Saisissez l'opération pour ce montant, puis ventilez-la en 1 000 € sur Pension et -50 € sur Impôts — le signe moins se tape devant le montant. La somme tombe bien sur 950 €, et votre rapprochement bancaire reste juste : une ligne chez vous, une ligne sur votre relevé.
Vos statistiques suivent ce découpage : la pension compte en recette pour 1 000 €, l'impôt en dépense pour 50 €, et le solde de la période reste celui de votre compte. Vous voyez ainsi ce que vous payez réellement d'impôt, alors que cet argent n'atteint jamais votre banque.
Une ventilation qui revient chaque mois se recopie. Comme le montant se corrige maintenant sans défaire les parts, vous pouvez dupliquer une opération déjà ventilée, puis n'ajuster que son montant : la répartition est conservée, vous ne la ressaisissez pas. Et si c'est une dépense qui revient à date fixe, l'échéancier sait la ventiler une fois pour toutes — voir Ventiler une échéance récurrente.
Une fois ventilée, l'opération compte chaque part sur sa propre catégorie dans les Statistiques : vos 60 € de courses et vos 20 € d'entretien apparaissent chacun sous le bon poste, sans fausser les totaux. Le détail des parts se retrouve aussi dans la recherche et dans le détail de l'opération.