Comprendre et utiliser le budget de l'échéancier
Le budget, ce sont vos enveloppes estimées (vacances, resto, vêtements) que CAP Polaris distingue du certain (loyer, crédits) — sur la même trajectoire. Voici comment les lire et les séparer d'un clic.
Toutes vos échéances ne se valent pas. Certaines sont sûres — le loyer, un salaire, une mensualité de crédit tombent tel quel. D'autres sont estimées — les courses, les loisirs, une enveloppe vacances qui varie d'un mois à l'autre. Dans l'Échéancier, cette distinction porte un nom : la Nature. Elle vous laisse regarder soit tout, soit uniquement le certain, soit uniquement le prévu.
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Repérez la nature de chaque série
Dans la liste de l'Échéancier, chaque série porte une pastille dans la colonne Nature : Réel pour ce qui est sûr, Budget pour ce qui est estimé. D'un coup d'œil, vous voyez ce qui est certain et ce qui reste une prévision.
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Filtrez d'un clic
En haut de l'écran, le filtre Nature propose trois choix : Tout, Réel et Budget. Cliquez sur Budget pour ne garder que vos enveloppes estimées, sur Réel pour ne voir que le certain, ou revenez sur Tout pour l'ensemble. C'est un simple tri de lecture : rien n'est supprimé, vous cachez juste le reste le temps de regarder.
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Choisissez la nature à la création
Quand vous créez ou modifiez une série, le formulaire vous demande sa Nature :
- Réel — Montant sûr, il tombera tel quel (loyer, salaire, crédit).
- Budget — Montant prévu, une enveloppe estimée (courses, loisirs…).
À la création d'une série, la nature est positionnée sur Réel par défaut : basculez-la sur Budget seulement pour une enveloppe estimée. Vous pourrez toujours la changer plus tard en modifiant la série.
Le budget n'est pas un plafond de dépense. La Nature est un repère de lecture : Réel et Budget comptent exactement pareil dans vos prévisions et suivent la même trajectoire. Marquer une série Budget ne la limite pas et ne la calcule pas autrement — c'est seulement une étiquette qui vous permet d'isoler le certain du prévu d'un clic.