Voir l'évolution de son portefeuille
La vue Évolution du Portefeuille montre ce que valent vos titres face à ce qu'ils vous ont coûté, période par période. Et d'un clic, elle dit quels titres, quelles enveloppes ou quels secteurs pèsent le plus.
Le tableau des positions donne une photo : ce que vaut chaque ligne aujourd'hui. Il ne dit pas comment vous en êtes arrivé là. La vue Évolution reprend les mêmes titres et les déroule dans le temps, en mettant côte à côte deux courbes : la valeur de vos titres et le capital que vous y avez mis.
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Passez en vue « Évolution »
Ouvrez le Portefeuille. Sous les cartes du haut, la barre des filtres porte, à droite des menus Tous les titulaires et Tous les comptes, deux boutons : Positions et Évolution. Positions est l'écran habituel. Cliquez sur Évolution : les positions laissent leur place à deux cartes.
Les menus titulaire et compte valent aussi pour cette vue.
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Choisissez la période
La première carte s'appelle Valeur et capital investi. À sa droite, les périodes : 3 mois, Année en cours, 1 an (par défaut), 5 ans et Depuis le début. Le + qui suit ouvre une Période libre : vous choisissez le premier et le dernier jour, au plus tard aujourd'hui.
La légende donne trois chiffres à la fin de la période : Valeur des titres, Capital investi et +/- value latente, avec son pourcentage.
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Lisez la courbe
La valeur de vos titres est en trait plein, le capital investi en pointillés. Le trait plein est bleu quand vos titres valent plus que ce qu'ils vous ont coûté, rouge quand ils valent moins.
Les deux courbes avancent en paliers : chaque marche correspond à un cours saisi ou à une opération. Passez la souris sur un jour pour lire ses trois chiffres. Pour regarder une période de près, maintenez Ctrl et tournez la molette.
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Explorez la répartition
La seconde carte, Répartition au suivie de la date de fin, range vos titres en barres, avec leur part et leur valeur : bleue en plus-value, rouge en moins-value. Trois angles au choix : Titre, Enveloppe ou Secteur.
Cliquez sur une barre. Un titre ou un secteur s'isole sur la courbe : une pastille à son nom apparaît alors sous le titre de la première carte, Valeur et capital investi, à côté de la période, et sa croix vous ramène à l'ensemble. Pour un titre isolé, le lien Voir la fiche du titre, au même endroit, ouvre son détail. Une enveloppe, elle, sélectionne son compte dans le filtre de la page.
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Rangez vos titres par secteur
L'angle Secteur suppose que vos titres en aient un. La liste se tient dans Paramètres › Secteurs : elle arrive préremplie (Technologie, Finance, Santé, ETF…) et vous pouvez Ajouter, Renommer ou Supprimer un secteur.
Le secteur d'un titre se choisit ensuite dans Paramètres › Titres : ouvrez le titre et réglez son champ Secteur, comme le montre le tuto Créer un titre. Tant qu'un titre n'en a pas, il rejoint la barre Non renseigné.
Cette vue parle de vos titres, et seulement d'eux. Les liquidités du compte et les dividendes n'y entrent pas ; un dividende réinvesti compte comme un achat. Le capital investi, c'est le prix de revient des titres que vous détenez, frais d'achat compris. La vue montre une valeur et un coût, elle ne calcule pas de rendement annuel.
Rien n'est inventé entre deux cours. Chaque palier reprend le dernier cours connu à sa date. Un titre sans aucun cours est compté à son prix de revient, et son nom s'affiche en orange sous le graphique pour vous le signaler.