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Actions gratuites, fusion, division : les saisir dans CAP Polaris

L'import Money reprend les achats et les ventes de titres. Les autres opérations se saisissent une fois, avec deux gestes que vous connaissez déjà : votre valeur et votre prix de revient restent justes.

4 min de lecture Écran Portefeuille et registre des liquidités

Dans Money, ces cas s'appelaient « Ajout d'actions », « Suppression d'actions » ou « Dividende réinvesti ». L'import ne les reprend pas, et une division n'est même pas écrite dans le fichier exporté par Money. CAP Polaris suit la valeur de vos placements, ce n'est pas un logiciel de gestion de portefeuille : un achat, une vente ou un crédit suffisent. Ils tombent juste parce que la colonne PRU du Portefeuille est un coût moyen, frais compris. Des titres reçus à 0 font baisser ce coût moyen, et une vente ne change pas celui des titres qui restent.

  1. Actions gratuites : achetez-les à 0

    Dans le Portefeuille, cliquez sur Nouvelle opération : la fenêtre Nouvelle opération boursière s'ouvre. Mettez le Sens sur Achat, la date d'attribution, le Titre, et en Quantité le nombre d'actions reçues. Dans Cours unitaire (€), tapez 0. Choisissez le Compte de caisse, puis Enregistrer l'opération.

    Exemple : vous aviez 100 actions à 30 € de PRU et vous en recevez 10. Le Montant débité affiché est de 0,00 €. Vous détenez 110 actions pour le même coût, et le PRU descend à 27,27 €.

  2. Fusion : vendez au prix de revient, rachetez le même total

    Relevez le prix de revient de l'ancien titre dans la colonne PRU, puis enregistrez deux opérations à la même date :

    • Une vente : tout l'ancien titre, son PRU en Cours unitaire (€). Par exemple 40 actions à 25 €, soit 1 000 € en Montant crédité.
    • Un achat : le nouveau titre (au besoin via ＋ Nouveau titre…), la quantité reçue, et pour cours le total divisé par cette quantité. Pour 50 actions : 1 000 ÷ 50 = 20 €, soit 1 000 € en Montant débité.

    Les deux montants sont identiques : aucune plus-value n'est inventée, le coût passe sur le nouveau titre et le compte de liquidités retrouve son solde.

  3. Division : achetez à 0 les actions en plus

    Vous aviez 10 actions à 80 € de PRU, divisées par deux : enregistrez un Achat des 10 actions en plus, avec 0 en Cours unitaire (€). Vous en détenez 20 pour le même coût, et le PRU passe à 40 €. Faites-le même si votre import semble complet : Money ne garde aucune trace d'une division dans son export.

  4. Dividende réinvesti : un crédit, puis un achat

    Ouvrez le registre du compte de liquidités de l'enveloppe, par exemple « PEA (Liquidités) ». Sur la ligne Saisie rapide, choisissez Crédit et saisissez le dividende, disons 120 €. Puis, dans le Portefeuille, enregistrez l'Achat des parts avec ce même compte en Compte de caisse : 4 parts à 30 €, soit 120 € débités.

    Le dividende compte comme un revenu, les parts entrent à leur vrai coût, et le compte de liquidités revient à son solde. Un dividende en espèces que vous saisissiez dans Money depuis le compte de placement se rattrape de la même façon : le Crédit seul suffit.

  5. Don ou transfert sortant : vendez à 0

    Enregistrez une Vente de la quantité sortie, avec 0 en Cours unitaire (€). Les titres quittent le Portefeuille, le compte de liquidités ne bouge pas.

    Une limite à connaître : cette vente fait apparaître une perte égale au prix de revient des titres sortis, alors que vous n'avez rien perdu. La valeur de votre portefeuille, elle, reste juste.

Bon à savoir

Tapez bien le 0. Un Cours unitaire (€) laissé vide est refusé avec le message « Le cours n'est pas valide. ». Les Frais (€), eux, peuvent rester vides. Avant de valider, l'aperçu Montant débité ou Montant crédité sous les champs vous montre la somme exacte qui touchera le compte de liquidités.

Quel compte de caisse ?

Dans la liste Compte de caisse, choisissez toujours le compte « (Liquidités) » de l'enveloppe. L'enveloppe elle-même n'y est jamais proposée, c'est normal. Le tuto Import Money avec la bourse rappelle ce que l'import reprend.