Import depuis Money · B3

Import — la variante avec la bourse

Vous aviez des comptes-titres dans Money ? Après l'import complet, trois étapes de plus créent vos comptes de bourse, reprennent vos liquidités, puis vos titres. Voici l'ordre à suivre.

6 min de lecture Écran Import
Quel parcours pour vous ?

Ce tuto s'adresse à vous seulement si vous aviez des comptes de bourse dans Money. C'est un complément qui vient après l'import complet. Si vous n'avez pas de bourse, vous n'avez rien à faire ici : le tuto Le process d'import, étape par étape suffit à tout reprendre.

L'import en vidéo, du début à la fin Le parcours complet filmé dans l'application, comptes courants puis bourse. Les chapitres de la description mènent directement à l'étape qui vous intéresse.

Reprendre la bourse se fait en quatre temps. D'abord l'import complet, comme tout le monde. Ensuite, pour chaque plan boursier, vous créez son compte de bourse, vous reprenez son compte de liquidités, puis ses achats et ventes de titres. Le bandeau Par où commencer ?, en haut de l'écran, rappelle les trois imports ; la création du compte de bourse, elle, se fait dans Paramètres › Comptes.

  1. Faites d'abord l'import complet

    Commencez par l'onglet Import complet (table rase), exactement comme décrit dans Le process d'import, étape par étape. Il reprend vos comptes courant et épargne. Les comptes de liquidités liés à la bourse restent volontairement de côté à ce stade : vous les reprenez juste après.

    Ne créez aucun compte à la main avant cet import. « Table rase » veut dire qu'il efface les comptes existants avant de tout réimporter : un compte créé trop tôt disparaîtrait. C'est précisément pour cela qu'il vient en premier.

  2. Créez vos comptes de bourse

    Vos comptes de bourse ne figurent pas dans l'export des comptes de Money : l'import complet ne peut donc pas les créer. C'est à vous de le faire, un par plan boursier, dans Paramètres › Comptes puis + Nouveau compte, en catégorie Bourse / titres. Laissez leur solde initial à zéro, c'est normal : ce compte ne porte jamais d'argent.

    Ce compte ne vous sera demandé à aucun moment de l'import : vous ne le désignerez nulle part. Mais il doit exister. C'est lui qui fait remonter la valeur de vos titres dans les vues d'ensemble : l'accueil, la trésorerie et le panneau de filtres. Sans lui, vos écritures et votre Portefeuille restent justes, mais votre patrimoine est incomplet.

    Le nom que vous donnez ici fait foi pour toute la suite. Choisissez-le librement, court et reconnaissable (« PEA », « CTO Jo »…). Peu importe le nom que le compte portait dans Money : c'est celui-ci que vous reprendrez à l'étape suivante.

  3. Reprenez le compte de liquidités

    Ouvrez l'onglet Ajouter un compte. Choisissez le fichier QIF de votre compte de liquidités, puis le compte cible dans lequel l'importer. Répétez l'opération pour chaque compte de bourse, un par un.

    • Reprendre le solde initial du fichier — cochez cette option pour repartir du même solde de départ que dans Money.

    Ce compte de liquidités n'a pas été repris par l'import complet : il faut donc le créer, à la volée ici via + Nouveau compte…. Choisissez le type compte courant — c'est un compte d'argent liquide, pas un compte de titres.

    Chaque plan boursier se tient avec une paire de comptes : le compte de bourse (catégorie Bourse / titres), qui porte la valeur des titres, et son compte de liquidités (catégorie Courant), qui porte l'argent. Le seul lien entre les deux est le nom. Nommez donc ce compte de liquidités exactement comme le compte de bourse créé à l'étape 2, suivi de « (Liquidités) » : pour « PEA », ce sera « PEA (Liquidités) ». Même espace avant la parenthèse, même majuscule, même accent.

    Le nom que ce compte portait dans Money n'entre pas en jeu : s'il diffère, ne le recopiez pas. C'est le nom de votre compte de bourse qui commande.

    Un coup d'œil pour vérifier, dans Paramètres › Comptes : à chaque compte en Bourse / titres doit répondre un compte en Courant qui reprend son nom, suivi de « (Liquidités) ». Si les deux noms ne se correspondent pas au caractère près, la paire ne se forme pas.

  4. Importez la bourse

    Passez à l'onglet Importer la bourse. Désignez le dossier bourse de votre export, puis cochez chaque poche à reprendre — ce sont vos comptes de bourse, avec les noms que vous leur aviez donnés dans Money (par exemple CTO, PEA, PEE, etc.) — et son Compte de caisse. L'application recrée alors vos achats et ventes de titres.

Le cas de la bourse

Une poche qui paraît à découvert juste après l'import, c'est normal. Un achat débite le Compte de caisse, une vente le crédite : tant que la trésorerie n'est pas entièrement reprise, le solde peut sembler négatif. Il se rétablit une fois toutes les étapes terminées. L'ordre entre « reprendre les liquidités » et « importer la bourse » est libre.

Ce que l'import des titres reprend

L'import reprend vos achats et vos ventes de titres, qui font l'essentiel d'un portefeuille. Les opérations plus particulières de Money ne sont pas reprises : les ajouts et suppressions d'actions (actions gratuites, titres transférés, fusions), les dividendes réinvestis et les dividendes saisis depuis le compte de placement. Une division d'actions, elle, n'est écrite nulle part dans l'export de Money.

Ces situations se ressaisissent avec les gestes qui existent déjà. Des actions gratuites, par exemple, s'enregistrent comme un achat à un cours de 0 : tapez bien le 0, un champ laissé vide est refusé. Fusion, division, dividende réinvesti ou don de titres : chaque cas a sa recette dans le tuto Actions gratuites, fusion, division : les saisir.

Vous avez déjà importé sans ce compte ?

Rien n'est perdu, et rien n'est à réimporter. Il suffit de créer le compte de bourse manquant après coup : vos vues d'ensemble se remettent à jour aussitôt.

Allez dans Paramètres › Comptes, cliquez + Nouveau compte et créez-le en catégorie Bourse / titres, avec exactement le nom qui précède « (Liquidités) » : pour « Mon PEA (Liquidités) », ce sera « Mon PEA ». Laissez son solde initial à zéro, c'est normal : ce compte ne porte jamais d'argent.

Bon à savoir

Vos titres sont créés avec leur seul nom. Un encart Activer la mise à jour automatique des cours vous invite ensuite à renseigner la Place et la Devise de chacun dans Paramètres › Titres. La place se tape, la devise se choisit dans un menu. Pour un titre dont vous saisissez le cours vous-même, laissez la place vide et la devise sur Aucune (saisie manuelle). Dans tous les cas, les cours restent en euros, y compris ceux de l'historique importé depuis Money. Pour ensuite tenir vos cours à jour, voyez le tuto Actualiser les cours de ses titres.