Où retrouver vos états Money ? Vos chiffres sont là

Pendant des années, vous avez ouvert le même état chaque mois dans Money : vos revenus et vos dépenses, catégorie par catégorie. Au moment de changer de logiciel, une question vient avant toutes les autres : est-ce que je vais retrouver mes chiffres ?

Oui. Ils sont dans l'écran Statistiques, vue « Tableau croisé ». CAP Polaris reprend les fondamentaux de Money, avec une interface moderne et une approche qui lui est propre : il ne reproduit pas chacun des états de Money, il donne les chiffres que l'on y cherchait le plus, vos recettes et vos dépenses, mois par mois et année par année.

Vous voulez plutôt savoir où part votre argent, poste par poste ? C'est le sujet de la page analyser ses dépenses.

Dans les Statistiques, un clic sur « Tableau croisé », à côté de « Vue d'ensemble » et « Détail », et le Bilan mensuel s'affiche. La vue s'ouvre toujours sur lui : rien à régler pour le lire.

En lignes, les « Recettes » en haut, les « Dépenses » en dessous, chacune avec ses catégories et leurs sous-catégories. En colonnes, les douze mois de l'année en cours, les mois à venir restant vides, puis une colonne « Total ». En bas de la grille, trois lignes : « Recettes », « Dépenses » et « Différence ». Ce qui est entré, ce qui est sorti et ce qui reste, pour chaque mois et pour l'année.

Les montants sont en euros, sans le symbole répété dans chaque case, et un montant qui va contre le sens de son bloc, comme un remboursement plus gros que la dépense, s'écrit en rose avec un « − ». La période et les comptes se choisissent comme ailleurs dans l'écran, avec le segment de période et le bouton « Filtres ».

Le détail, case par case : lire le Bilan mensuel. Et si vous découvrez l'écran : lire ses statistiques.

Un chiffre qu'on ne peut pas vérifier finit toujours par laisser un doute. Ici, un clic sur un montant ouvre les opérations qui le composent : le montant d'un mois, un sous-total, le total d'une colonne ou une ligne du bas. Vos dépenses d'« Alimentation » en mars, ou la ligne « Dépenses » de juillet : la liste s'affiche avec son total, qui retrouve le montant cliqué, et une recherche pour y repérer une ligne.

Chaque opération s'ouvre ensuite dans votre registre, d'un clic sur « Ouvrir dans le registre ». Et « Revenir au tableau croisé » vous ramène à la grille exactement où vous l'aviez laissée.

C'est le même réflexe qu'en Vue d'ensemble, où un clic sur un poste en montre le détail : analyser une catégorie ou un tiers.

Comparer les années. Le modèle « Comparaison annuelle » fait ce que dit son menu : « L'année en cours et les quatre précédentes, avec leurs écarts. » Cinq années civiles côte à côte, chacune suivie de son « Écart € » et de son « % » par rapport à l'année d'avant, la première servant de référence. Par défaut, l'année en cours se lit « Année entière » : arrêtée à aujourd'hui face à l'année précédente complète, elle paraît plus basse en cours d'année, simplement parce que les mois à venir manquent. « À date égale » la compare à l'année précédente arrêtée à la même date. Pas à pas : comparer les années et lire les écarts.

Composer son tableau. Vous choisissez ce qui va en « Lignes » et en « Colonnes », puis le « Montant » à afficher : « Dépenses », « Recettes » ou « Différence ». « Filtrer » ne garde que quelques catégories ou tiers : vos dons de l'année, par exemple, en un seul tableau. Six modèles prêts à adapter servent de point de départ, du Bilan mensuel aux Dépenses par tiers. Voir choisir ses lignes, ses colonnes et le montant et filtrer le tableau sur quelques catégories ou tiers.

Le retrouver. « Enregistrer sous… » range votre tableau dans « Mes analyses », qui s'ouvre d'un clic sur le titre du tableau. Ce qui s'enregistre, c'est la disposition, pas des chiffres figés : les montants se recalculent à chaque ouverture, et « Année en cours » suit le changement d'année. Voir enregistrer et retrouver une analyse.

Son créateur est analyste de données de métier : un tableau qui se lit sans notice, c'est ce qu'il construit tous les jours.

Ce qui change, dit franchement :

• L'analyse se fait dans le logiciel. Le tableau croisé ne s'imprime pas et ne s'exporte pas, c'est un choix : il se lit à l'écran, recalculé à chaque ouverture, et chaque montant s'y justifie d'un clic. Une feuille imprimée, elle, est dépassée dès la prochaine opération.
• Pas d'état d'impôts tout fait : vous composez le vôtre. Filtrez le tableau sur les catégories de votre déclaration et enregistrez-le dans « Mes analyses » : l'année suivante, il se rouvre recalculé.
• Le tableau repart du Bilan mensuel à chaque lancement. Ce que vous voulez retrouver, vous l'enregistrez dans « Mes analyses ».

L'essentiel, lui, ne bouge pas : vous changez d'outil, pas d'habitudes. Votre historique importé depuis Money alimente ces tableaux. Le passage de Money dans son ensemble, import compris, a sa propre page : l'alternative à Microsoft Money.

Changer de logiciel après des années, c'est d'abord retrouver ses repères : ses chiffres du mois, lus d'un regard, et derrière chacun les opérations qui le font.

CAP Polaris a-t-il des états comme Money ?

CAP Polaris reprend les fondamentaux de Money, avec une approche qui lui est propre : il ne reproduit pas chacun des états de Money, il donne les chiffres que l'on y cherchait le plus. Vos recettes et vos dépenses se lisent dans l'écran Statistiques, vue Tableau croisé : six modèles prêts à lire, dont le Bilan mensuel et la Comparaison annuelle, et vos propres tableaux, enregistrés dans Mes analyses.

Peut-on imprimer ou exporter le tableau ?

Non, le tableau croisé ne s'imprime ni ne s'exporte, et c'est voulu. L'export des opérations existe, mais l'objectif est justement de ne plus avoir à exporter : l'analyse se fait dans CAP Polaris, recalculée à chaque ouverture, et chaque montant s'y justifie d'un clic.

Y a-t-il un état pour les impôts ?

Pas d'état tout fait, mais vous composez le vôtre en quelques gestes. Dans le tableau croisé, partez de la Comparaison annuelle et filtrez sur les catégories qui comptent pour votre déclaration : vos dons, par exemple. L'année écoulée s'y lit en entier, et chaque montant s'ouvre sur ses opérations. Enregistré dans Mes analyses, ce tableau se rouvre l'année suivante, recalculé. CAP Polaris ne calcule pas l'impôt et ne remplit pas la déclaration : il vous donne les montants à reporter.

Mes opérations ventilées sont-elles bien réparties ?

Oui. Dans le tableau croisé, une opération ventilée compte part par part : chaque part va dans sa catégorie et sa sous-catégorie. Le montant d'une catégorie ne reprend donc que la part qui lui revient.

Mon tableau est-il gardé quand je ferme CAP Polaris ?

Pendant une même session, vous retrouvez le tableau tel que vous l'avez laissé. À chaque lancement, il repart du Bilan mensuel, sur l'année en cours. Pour garder un tableau, « Enregistrer sous… » le range dans Mes analyses, avec sa disposition, ses filtres, sa période, ses comptes et son projet. Les montants se recalculent à chaque chargement.

Quelle différence avec la vue d'ensemble des Statistiques ?

La Vue d'ensemble répond à « où part mon argent ? » : vos postes classés, lisibles d'un regard. Le Tableau croisé pose les mêmes chiffres en grille, vos catégories croisées avec les mois ou les années. Les deux lisent les mêmes opérations.